Checkliste zum 4. Quartal

Wichtige 6 Punkte, die Sie bis Ende November erledigen sollten.

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Wir befinden uns bereits mitten im vierten Quartal und nähern uns mit großen Schritten dem Ende des Jahres. Zeit für unsere jährliche Checkliste. Von Oktober bis Ostern sind Winterräder zu montieren. Versäumen Sie es nicht, rechtzeitig einen Termin bei der Kfz-Meisterwerkstatt Ihres Vertrauens zu vereinbaren. Apropos KFZ: Bis zum 30. 11. können Sie Ihre Kfz-Versicherung vergleichen und wechseln. Ihnen winken Ersparnisse bis zu 30%

[00:42]
Zum Thema Ferien Planung ist jetzt eine gute Zeit, sich schöne Reiseziele für das nächste Jahr auszusuchen und zu buchen.

[00:51]
Beim Thema Steuern, insbesondere der Abgeltungssteuer, gilt es zu prüfen, ob Ihr Freistellungsauftrag an den richtigen Stellen in der richtigen Höhe verteilt ist und ob es allenfalls Sinn macht, Kursgewinne zu realisieren, um die Freibeträge auszuschöpfen oder die Höhe der steuerpflichtigen Einkünfte und damit allenfalls die Krankenkassenbeiträge aktiv zu steuern.

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Wo wir beim Thema Geldanlage wären: Bereits im letzten Jahr haben wir prognostiziert, dass die Banken in der Breite auch auf kleinere Guthaben Sollzinsen berechnen werden. Sie nennen das dann modern Verwahrentgelt.

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Gehen Sie nicht den einfachen Weg und unterschreiben Sie einfach. Machen Sie sich Gedanken, wie viel Liquidität Sie tatsächlich benötigen und investieren Sie den Rest in eine seriöse, transparente Geldanlage. Unterschreiben Sie nicht, ohne vorher eine Strategie zu haben, wie Sie sich den Erpressungsversuchen Ihrer Bank widersetzen können.

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Und beim Thema bestehende Geldanlagen: Überprüfen Sie diese auf Kosten und Performance, denn das sind langfristig die beiden größten Hebel, was das Endergebnis und den Erfolg Ihrer Geldanlage ausmacht.

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Fazit: Die wichtigen Dinge sollten Sie bis Ende November erledigt haben. Verschenken Sie Ihr Geld nicht an Banken, Versicherer oder an das Finanzamt. Sparen und investieren Sie es oder spenden Sie. Auch ist jetzt der richtige Zeitpunkt, sich Ihren persönlichen Plan für das nächste und die darauffolgenden Jahre zu überlegen. Wir stehen Ihnen zur Seite mit einem persönlichen Finanzkonzept.

[02:38]
Schön, dass Sie heute wieder dabei waren.

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